【证券公司销售创新的建议】基金“战国时代” 差异化演绎逆势增长


发布时间:2021-05-08 08:22:28 阅读量:594 作者:嘉熙

这几年,股票型基金的业绩波动都比较大,对投资人来说,根据自己的风险偏好选择适合自己的产品很重要证券公司销售创新的建议。基金公司也可以给客户提供更多市场和投资分析服务。从这个角度说,基金公司理财服务的水平要提高。

2012年资本市场持续低迷,基金公司更是上演激烈厮杀。作为广州本土的中小型基金,金鹰基金弱势苦练内功,规模大幅上升。2012年整个公募基金业净值规模增长32%,金鹰基金的增速大幅超过行业增速。根据银河数据,截至上月31日,金鹰基金资产净值规模为106.5亿元,比去年年底增加了46亿元,增加比例为76%,排名快速上升。2013年开局,金鹰旗下基金业绩也快速蹿升,截至1月16日,金鹰行业优势股票基金今年以来净值增长6.22%,在303只同类型基金中排名第10。金鹰中证技术领先指数基金今年以来净值增长7.23%,在同类型基金中排名第2。

如何在“战国时代”实现逆势扩张?如何看待当前基金行业的未来走向?如何保障安全又有所收获?日前,金鹰基金管理有限公司总经理殷克胜接受南方日报记者采访,纵论基金业目前态势和发展趋势。

抓住债市机遇获肯定

南方日报:在行业整体低迷的大背景下,和去年相比,金鹰基金的资产规模逆市增长七成,公司的产品线也得到了充分的完善。对于固定收益领域的突破,公司做了哪些工作?

殷克胜:此前金鹰基金的产品比较少,主要是股票型基金证券公司销售创新的建议。我加入后逐步完善产品线,发展布局比较快,如发行了分级债、信用债、保本、货币等基金产品。在固定收益类产品上取得了突破,增量比较大。

这几年,股票市场表现不是太好,2010年到2012年,指数下降了28%左右。在这种环境下,发展股票市场效果并不明显。而这几年控制通胀,利率水平下降,债券市场有比较好的机会。所以当时决定要着重抓住债券市场的机遇。实践证明,这条路的效果是不错的。

我们从2010年底开始筹备固定收益团队,2011年开始运作,于2011年5月份成立了金鹰保本基金,到目前来看收益率比较高。在当年大跌的情况下,取得了比较好的正收益。随后发了金鹰持久回报分级债,也顺应了当时的市场。目前B级在1.17元左右,年化收益率约20%算是比较高的。因为抓住了债券市场的机遇,获得了投资人的肯定。

现在金鹰基金还在发行一只保本产品——金鹰元丰保本,将于1月24日结束募集,另外一只发起式分级债产品已经获批,产品类型丰富后可以为投资人提供多种选择。特别是能在股票市场不是很好的情况下,给投资人提供比较好的收益保障。

另外,在专户方面,我们根据客户的要求,灵活设计不同产品。所以专户这一块发展势头也不错。

这几年,公司苦练内功,打好了基础。一方面有了完整的员工队伍,另一方面形成较好的激励机制。这两点是公司业绩得以保持的最可靠保障,也是核心竞争力,我们对未来的增长很有信心。

南方日报:随着准入门槛的放松,基金行业开始进入“战国时代”,同时产品创新和机制创新,也给基金公司带来了新的机遇证券公司销售创新的建议。面对危和机,金鹰这样的中小基金公司如何应对?

殷克胜:金融业混业经营趋势越来越明朗,银行、信托、券商、基金等金融机构业务既有交叉,也有互补。基金公司的设立门槛下降,产品审批效率提速,趋向于备案制,管制的放松开启了基金行业的“春秋战国时代”。这种形势下,一方面为基金行业发展提供了好时机,另一方面,加剧了现有基金行业的竞争格局,基金公司的差异化发展也会越来越明显。

在激烈的竞争中,基金公司需要走差异化之路。我们认为差异化主要存在两个方面,一个是自身投研管理能力,还有一个是产品定位能适应目标市场。对中小基金公司来说,发行过多产品精力和成本都比较高,差异化发展很关键。

对金鹰来说,公募、专户、子公司业务,是我们重点发展的三大业务,未来根据推进情况有所侧重。金鹰不求产品数量,而求有特点的产品。未来发行产品主要着眼于两点,一、有利于产品线完善;二、打造自己的特色产品。

抓住金改机遇顺势而为

南方日报:当前,随着珠三角金改方案获批,和广州区域金融中心建设的提速,金鹰基金如何把握其中的机遇?广州证券和越秀金控在香港市场都有较早布局,随着人民币国际化大潮涌动,公司在国际化方面有无规划?

殷克胜:金鹰地处广州,广东省正在做大做强金融业,广州市也在大力推动区域金融中心建设。金鹰基金是越秀集团的成员,而金融业是越秀集团三大板块之一。目前着力推动金融业发展的大背景为金鹰提供了很好的时机。政府、股东都支持金融业发展,金鹰基金目前也形成了比较好的态势,正是顺势而为的好机遇。

未来的国际化方面,RQFII、QFII以及更多国际融资、围绕人民币国际化带来的新业务都能为基金公司提供新机会。金鹰基金在这方面有很好的优势。地理位置上,广州毗邻港澳,可通过加强穗港澳合作完成国际化目标。另外,金鹰还有一个股东是东亚联丰,是东亚银行与德国Union的合资公司,Union是德国著名的资产管理公司,在德国的资产管理方面也很突出。从这个角度讲,不管是走向境外或境外进来都有很好的通道。

现在金鹰基金首先立足于把国内市场做好,选准时机开展国际业务。金鹰基金这方面优势比较多,现在正着手进行科学研究规划,逐步熟悉流程、风险、产品设计等等。我们认为这方面机会很多,金鹰基金会持续关注并等待时机。

今年股市收益或高于去年

南方日报:有一种投资建议是“动态平衡技术”,每个季度根据权益类、固定收益类涨跌情况调整投资比例。这种资产配置的方法是否合理?

殷克胜:对于个人散户来说,我认为还不具备动态调整的能力。建议是普通的个人投资者还是要更加注重安全性。股票资产如果产生亏损,只会影响储蓄量,不能影响生活水平。作为基金公司,我认为应该这样给投资者建议:大部分投入应该在安全性资产上,小部分是在高风险资产上。从整体上说,应该在投资之前对自己的风险承受能力做一个测量,如果风险承受力不高,就少一些权益性投资,当然也需要根据市场情况进行调整。

南方日报:2013年资本市场的前景尚不明朗。对普通的家庭投资有些什么建议,大家如何通过基金配置获得收益?

殷克胜:基金投资是一种理财投资工具。对普通投资人来说,股票投资的部分不宜占太大比例。我的观点是以固定收益投资为主,兼顾适当的股票投资。这样既保障了财产的安全,又能享受到股票市场可能带来的收益。从国外来看,股票市场长期的收益率还是超过债券市场。跟去年相比,我们认为今年股票市场收益率可能高些,同去年相比,可以适当多配一些权益类资产。

南方日报记者 贾肖明

见习记者 丁 雯

基金 金鹰 规模

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来自冷水江的网友说:评论时间:2021-05-08
你其实不是怕高,你只是怕坠落。 回复
来自大理的网友说:评论时间:2021-05-08
你其实不是怕高,你只是怕坠落。 回复

  • 来自马鞍山的网友说:评论时间:2021-05-08
    一种游戏,一种规则。玩得起,继续;玩不起,出局。 回复

  • 来自阜新的网友说:评论时间:2021-05-08
    当你走完一段之后回头看,你会发现,那些真正能被记得的事真的是没有多少,真正无法忘记的人屈指可数,真正有趣的日子不过是那么一些,而真正需要害怕的也是寥寥无几。 回复

来自孝义的网友说:评论时间:2021-05-07
你看,这么多人,这么大的世界,我遇到了你,你也遇到了我,真好。 回复
来自新郑的网友说:评论时间:2021-05-07
不要对我说:苦难净化心灵,悲剧使人崇高。默默之中,苦难磨钝了多少敏感的心灵,悲剧毁灭了多少失意的英雄。何必用舞台上的绘声绘色,来掩盖生活中的无声无息! 回复

  • 来自邹城的网友说:评论时间:2021-05-07
    没有人能找到一个完全与理想中一样的另一半,基于你的善良,努力,等待,外在抑或其他,老天会给你一个“看起来像那个人"的人,但接触后你会发现也许除了第一印象,其他都不尽相同。你不能因此放弃换一个,而要携手解决这些问题。老天让我们因彼此优点在一起,就是让我们与彼此的缺点生活下去。 回复

  • 来自陇南的网友说:评论时间:2021-05-07
    要有多坚强,才能不泪流;要有多洒脱,才能不失落。听过的歌,情难舍;爱过的人,心难忘。往往太在乎一个人,就会失去自我;常常太迫切一份情,就会丢掉尊严。 回复

  • 来自泸州的网友说:评论时间:2021-05-06
    别动不动就以后啊未来啊,我都不想听,我只知道今天中午我说想看电影,晚上下班你会不会买好票说带我去。 回复

  • 来自厦门的网友说:评论时间:2021-05-06
    一个人如果连自己都不珍惜,又怎会有人珍惜?许多时候,你觉得没人爱你,没人疼你,没有对你好,首先就得反思一下,你自己是否爱自己,是否疼自己,是否对自己好。自私确实不好,但完全的无私就是对自己的伤害。所以啊,爱人先爱己。你爱自己有多少,别人爱你才有多少。 回复

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